경제 공부

한국 주식시장에 외국인 지분이 적지 않다 환율이 올라가는 추세인 경우 (=원화 가치가 떨어지는 추세)외국인 입장에서 보유하던 한국 주식을 달러로 바꿀 때 손해가 예상되므로 서둘러 매도할 것이다환율이 내려가는 추세인경우 (=원화 가치가 올라가는 추세)더 많은 원화 가치가 낮은 지금 원화를 구매(투자)할 것이다. 나중에 환율이 더 내려갔을 때 같은 원화로도 더 많은 달러를 살 수 있기 때문이다.

10년차 배당금 많은 순 SCHD > JEPQ > O > QYLD > SPY > QQQ 1년차 배당금 많은 순 QYLD > JEPQ > O > SCHD > SPY > QQQ 출처: 환상감자(유튜브)

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주식 매매 차익에 대한 양도소득세(금융투자소득세) 국내주식은 비과세 (곧 차익 5천만원부터 과세 예정) 해외주식은 차익 250만원이상 과세 국내 ETF 매매차익 혹은 보유기간 중 기준가격 증가분 중 적은 금액에 대해 배당소득세 과세 보유기간에 따라 세금이 달라짐 (=보유기간과세) 국내주식에 투자하는 ETF는 배당소득세 면제 해외주식이나 지수에 투자하는 ETF는 과세대상 국내ETF라도 거래소시장을 통해 매도할때만 면제 (국내ETF라도 환매, 만기, 중도상환 등의 경우는 과세, 만기 이전에 장내 매도하면 비과세) 분배금에도 배당소득세 과세 국내 주식형 분배금 그 밖: 분배금과 과표증분 중 적은 금액 주식에서 나오는 배당, 이자 수익 15.4% 2천만원 초과 시 종합소득세와 묶어 과세 (금융소득 종합과세 대상..

관련글: 2023.08.30 - 연금저축, 퇴직연금(IRP), ISA 혜택 및 한도 1. 연금저축(600만원,세액공제) 2. IRP(300만원,세액공제,30%안전자산) 3. ISA(2,000만원,이자배당소득세 절세) 4. 연금저축(900만원,과세이연) - 연금저축+IRP: 13.2% 세액공제(600, 300), 이자배당소득세 과세이연 - ISA: 비과세(이자,배당 200까지), 9.9% 분리과세(200 초과분) - 출금 묶임: 각 55세, 55세, 3년 - 연금저축: 세액공제 받지 않은 금액 중도 인출 가능 - IRP: 안전자산30% 의무, 중도인출 불가 - IRP 퇴직금 입금시 계좌 분리하자 ISA는 3년 주기로 연장가능 3년 주기로 ISA에 있는 자금을 연금저축으로 이동시키면 절세 효과가 크다.

달러투자를 위해 SOFR투자하는 것과 직접 환전하는 것의 차이 SOFR 환차익분 15% 소득세, 대신 ETF 자체 가치상승 가능 직접환전의 경우 환차익 비과세 ---- 좀 더 조사 필요 - ETF는 신탁형펀드로 취급되기 때문에 한국주식ETF 외의 ETF는 매매차익에 대해서 이자배당소득세15.6%를 부과한다. 외화예금 직접투자 시 환차익은 비과세되는 반면 환전 시 우대 수수료를 적용 받지 않으면 불리하다. - 출처

수수료 및 운용보수 비교 하기 1. 전자공시 사이트 이용하기 https://dis.kofia.or.kr/ 펀드공시 > 펀드 보수 및 비용 화면 조회 후 TER+매매중계수수료율 값이 최종 비용이라고 생각하면 됨 2. ETF CHECK 앱 이용하기 분석 스튜디오 > ETF 비교 메뉴 실부담금액 항목 참조 2023-09-24 현재 SOFR, KOFR 고르기 KBSTAR 미국달러SOFR금리액티브(합성) TIGER KOFR금리액티브(합성 위 두개가 가장 저렴하고 순자산총액도 높은 수준 관련 글 2023.09.24 - [분류 전체보기] - SOFR ETF와 외화 직접투자 차이, 장단점

리츠 투자 한국과 미국의 부동산 경기 추세가 같아졌다. 탈무드 투자법 탈무드에 부동산:현금:사업=1:1:1 투자 ==> 미국 리츠 : 미국 국채 : 한국주식 = 1:1:1 투자하기 미국 리츠 장점: 하락시 환율로 인해 방어가 된다. 퇴직연금, 개인연금은 성과가 너무 낮다. --> 연금증권, 중계형IRP로 투자하자 출처: 홍춘욱의 경제특강 https://www.youtube.com/watch?v=-Z8wkCXgwMw

JP모건 커버드콜 전략을 사용하는 액티브 투자 이 때문에 일정금액 이상의 수익을 얻는건 제한되지만 꾸준한 현금흐름에 유리 이에 반해 SCHD는 장기적인 배당 성장에 유리 참조: 커버드콜 월배당 보수율: 0.35% 경기방어주와 함께 마이크로소프트 같은 기술주도 들어가 있다.

주식을 사면서 콜옵션도 함께 팔아 프리미엄 수익을 추가로 얻는 전략 참조: 콜옵션 약한 하락장과 완만한 상승장에서 효과가 있다. 콜옵션 매도에서 받는 프리미엄 수익으로 인해 (단순 주식 매수 전략에 비해 ) 좀 더 많은 이익을 얻을 수 있다. 하지만 급등장에서는 콜옵션 행사 때문에 수익률이 제한된다. 또한 급락장에서도 주식가치 하락으로 인한 손실이 발생한다. 그러므로 급등, 급락하지 않는 안정적인 주식을 투자할 때만 이 전략을 사용하는 것이 적합하다.